Größere Geldsumme anlegen.Vermögen verändert sich.
Ihr Plan wächst mit.

Tagesgeld ist eine Bankeinlage mit gesetzlichem Einlagenschutz im jeweiligen Umfang. Aktionszinsen können zeitlich oder auf bestimmte Beträge begrenzt sein. Geldmarktfonds und Geldmarkt-ETFs sind Wertpapieranlagen, deren Entwicklung sich am kurzfristigen Zinsumfeld orientieren kann.

Bei Geldmarktanlagen prüfen wir Kosten, Risiken und die Zeit bis zur Auszahlung nach einem Verkauf. Für sofort fällige Rechnungen bleibt ein direkt verfügbares Kontoguthaben sinnvoll.

Bald oder zu einem festen Termin: Verfügbarkeit und Werterhalt stehen im Vordergrund. Auch ein Termin in fünf Jahren macht eine Aktienanlage nicht automatisch passend.

Mehrere Jahre mit Spielraum: Eine Mischung aus defensiven Anlagen und Aktien kann infrage kommen. Auch Mischfonds schwanken; ein zwingend benötigter Betrag sollte nicht davon abhängen.

Langfristig und flexibel: Bei Aktien planen wir mit einem langen Horizont, häufig 10 bis 15 Jahren oder mehr. Auch dann gibt es keine Gewinngarantie. Entscheidend ist, ob Sie Verluste finanziell und persönlich aushalten können.

Ja, ein Entnahmeplan kann laufende Einnahmen ergänzen oder eine Übergangszeit finanzieren. Dabei unterscheiden wir geplante Auszahlungen, Erträge und den möglichen Verbrauch Ihres Kapitals.

Wir stimmen Höhe, Dauer und eine liquide Reserve auf Ihre Ausgaben ab. Eine Auszahlung aus dem Depot ist keine garantierte lebenslange Rente. Bei schwachen Märkten muss genügend Spielraum bleiben.

Bei unentgeltlich übernommenen Wertpapieren werden grundsätzlich die Anschaffungsdaten des bisherigen Eigentümers fortgeführt. Der Wert am Erbtag ist damit nicht automatisch ein neuer steuerlicher Kaufpreis.

Vor einem Verkauf Anschaffungsdaten und mögliche Steuern mit Bank und Steuerberatung klären. Das hilft, den tatsächlich verfügbaren Erlös realistisch zu planen.

Sie müssen keine überstürzte Anlageentscheidung treffen. Sichern Sie zuerst den Überblick über Eigentum, Verpflichtungen, Fristen und die vorübergehende Verwahrung. Anschließend legen wir eine passende Strategie und den Zeitpunkt der Umsetzung fest.

Ein großer Betrag allein bestimmt die Anlage nicht. Zuerst zählen Ihre Ziele, der Zeitraum und die Verluste, die Sie tragen können. Für den langfristigen Anteil können breit gestreute ETFs infrage kommen. Reserve und fest geplante Ausgaben werden getrennt betrachtet.

Planen Sie mit dem Betrag nach möglichen Steuern und legen Sie Geld für die Zeit bis zum nächsten verlässlichen Einkommen zurück. Krankenversicherung und bisherige Arbeitgeberleistungen mitprüfen. Die konkrete Besteuerung und mögliche Auswirkungen auf Sozialleistungen vor langfristigen Bindungen klären.

Nur soweit er wirklich frei ist. Berücksichtigen Sie Restdarlehen, mögliche Ablösekosten, Steuern, Verkaufskosten und anstehende Ausgaben. Fällt eine Mieteinnahme weg oder steht ein neuer Immobilienkauf an, gehört das in die Planung.

Lassen Sie sich nicht durch Zeitdruck oder ungewöhnlich hohe Zinsversprechen drängen. Prüfen Sie Bank, Anbieter und Zahlungsempfänger über unabhängig ermittelte Kontaktdaten. Ein bekanntes Logo auf einer Internetseite beweist nicht, dass das Angebot tatsächlich von dieser Bank stammt.

Nein. Ihr Anlass und Ihre wichtigsten Fragen reichen für den Einstieg. Wir klären gemeinsam, welche Unterlagen anschließend gebraucht werden. Steuerliche Gestaltung und Rechtsfragen stimmen Sie mit Ihrer Steuerberatung beziehungsweise einem Notariat ab.

Das hängt von der vereinbarten Leistung und den gewählten Produkten ab. Vor einer Umsetzung besprechen wir Vergütung, Produkt- und Betreuungskosten. So können Sie den Nutzen und die Gesamtkosten nachvollziehen.