Persönliche Ansprechpartner
Ein Team, das Kunden betreut und Fachfragen gemeinsam bearbeitet. Für die Übergabe legen wir fest, wer künftig erreichbar ist und wer welche Beziehungen übernimmt.
Maklernachfolge mit albfinanz
Maklerbestand verkaufen.
Ihr Lebenswerk
gut weitergeben.
Sie haben über Jahre Vertrauen aufgebaut. Gemeinsam planen wir eine Nachfolge, die Ihren Kunden, Ihrem Unternehmen und Ihren eigenen Plänen gerecht wird.
Slobodan Starcevic & Paul-Jakob SendlerPersönlich im Schwabenländle.
Digital in ganz Deutschland.
Direkter KaufZusammenarbeit vor ÜbergabeSchrittweise Nachfolge
Vertrauen wächst über Jahre. Gute Betreuung soll bleiben.Inhabergeführt · Reutlingen · Persönlich & digital
Bekannt aus
01Ihr Weg zur Nachfolge
Sie bestimmen die Richtung.
Wir planen den Übergang gemeinsam.
Ein direkter Verkauf, erst eine Zusammenarbeit oder eine schrittweise Übergabe: Bei albfinanz können wir diese Wege mit Ihnen besprechen. Wählen Sie, was Ihren Vorstellungen am nächsten kommt.
Mit einem klaren Zieltermin
Verantwortung geordnet weitergeben.
Sie möchten Ihren Maklerbestand verkaufen und sich aus der laufenden Betreuung zurückziehen. Gemeinsam klären wir den Umfang, die Bewertung und den Übergang zu albfinanz.
Das klären wir gemeinsam
- Welcher Bestand soll zu welchem Zeitpunkt übergehen?
- Wie werden Kaufpreis, Fälligkeit und Absicherung vereinbart?
- Wer übernimmt offene Vorgänge und informiert die Kunden?
Ihr Modell wird individuell vereinbart. Kaufgegenstand, Zahlung und eine mögliche weitere Mitarbeit hängen vom Bestand, der Prüfung und der gemeinsamen Vereinbarung ab. Mit einem Erstgespräch gehen Sie keine Verkaufsverpflichtung ein.
02Kundenbeziehungen weiterführen
Sie geben mehr weiter
als Verträge und Zahlen.
Viele Ihrer Kunden begleiten Sie seit Jahren. Deshalb gehört die Frage, wie es für diese Menschen weitergeht, an den Anfang jeder Nachfolgeplanung.
Begleitung im Schadenfall
Die Betreuung endet nicht mit der Bestandsübertragung. Unsere Schadenbearbeitung unterstützt bei der Meldung und weiteren Abwicklung; offene Fälle gehören ausdrücklich in den Übergabeplan.
Perspektiven für Kunden
Versicherung, Gewerbe, Investment, Finanzierung und Immobilien: Bestehende Kundenbeziehungen können mit weiteren Fachkompetenzen verbunden werden – immer am tatsächlichen Bedarf orientiert.
Kontinuität ist eine gemeinsame Aufgabe
Ein neuer Ansprechpartner.
Ein nachvollziehbarer Übergang.
Gemeinsame Vorstellungen, klare Kontaktwege und eine abgestimmte Kommunikation helfen Ihren Kunden, sich neu zu orientieren. Welche Begleitung Sie selbst übernehmen möchten, vereinbaren wir passend zu Ihrem Zeitplan.
Bestehende Verträge werden nicht allein wegen eines Betreuungswechsels ausgetauscht. Maßgeblich bleibt, was für den jeweiligen Kunden sinnvoll ist.
DIN EN ISO 9001Zertifiziertes Qualitätsmanagement
Nachvollziehbare Abläufe und definierte Zuständigkeiten sind gerade dann wichtig, wenn Verantwortung übergeht. Unser zertifiziertes Qualitätsmanagement gibt der Zusammenarbeit einen verlässlichen organisatorischen Rahmen.
03Bewertung mit Substanz
Was macht Ihren
Maklerbestand wertvoll?
Ein pauschaler Faktor auf die Courtage erzählt nur einen Teil der Geschichte. Für ein tragfähiges Angebot betrachten wir Erträge, Betreuungsaufwand und die tatsächliche Übertragbarkeit zusammen.
Nachhaltige Einnahmen
Wie setzen sich wiederkehrende Courtagen und einmalige Erlöse zusammen? Wie stabil sind diese Einnahmen und welche Verpflichtungen stehen ihnen gegenüber?
Kunden und Vertragsstruktur
Sparten, Kundenstruktur, Konzentrationen und Betreuungsintensität prägen den Bestand. Eine große Vertragszahl allein sagt wenig über seine wirtschaftliche Qualität aus.
Mandate und Datenqualität
Aktuelle Maklerverträge, Vollmachten und gepflegte Daten erleichtern die Prüfung. Rechte, Einwilligungen und technische Übertragungswege müssen zum konkreten Vorhaben passen.
Abhängigkeit von Ihrer Person
Welche Aufgaben laufen bereits im Team oder in dokumentierten Abläufen? Welche Beziehungen und welches Wissen müssen persönlich weitergegeben werden?
Offene Fälle und Verantwortung
Laufende Schäden, Beschwerden, Stornohaftung und mögliche Beratungsansprüche gehören frühzeitig auf den Tisch. Alt- und Neufälle brauchen eine klare Zuordnung.
Übergabe und Zahlungsmodell
Zeitplan, Mitwirkung, Zahlungszeitpunkte und gegebenenfalls variable Kaufpreisanteile beeinflussen das wirtschaftliche Ergebnis. Entscheidend ist das Gesamtpaket.
Unser Ansatz
Ein nachvollziehbares Angebot.
Eine Übergabe, die dazu passt.
Unternehmenswert und vereinbarter Kaufpreis sind nicht dasselbe. Wir erläutern die Annahmen unseres Angebots. Ihre steuerliche und rechtliche Beratung sollte den konkreten Vertrag und das Ergebnis für Sie gesondert prüfen.
04Schritt für Schritt
Von der ersten Idee
zur geordneten Übergabe.
Wir gehen die Nachfolge strukturiert an. Sie erfahren früh, welche Informationen benötigt werden, welche Entscheidungen anstehen und wer die nächsten Schritte übernimmt.
Kennenlernen
Ihre Ziele, Ihr Zeithorizont und die grobe Bestandsstruktur. Zunächst ohne personenbezogene Kundendaten.
Grundlagen prüfen
Vertraulichkeit und zulässigen Datenumfang vereinbaren, wirtschaftliche Eckdaten auswerten und offene Fragen klären.
Übergabe vereinbaren
Kaufgegenstand, Preis, Zahlung, Verantwortlichkeiten und weitere Mitarbeit im konkreten Vertrag regeln.
Kunden begleiten
Erforderliche Zustimmungen und Informationen, Abstimmung mit Versicherern oder Pools sowie die praktische Betreuung planen und umsetzen.
Für das erste Gespräch reicht ein Überblick.
Sie müssen noch keinen vollständigen Datenraum vorbereiten. Diese allgemeinen Angaben helfen uns, Ihre Situation einzuordnen:
- Gewünschter Zeitpunkt und eigene weitere Rolle
- Ungefähre Bestandsgröße und Spartenverteilung
- Grobe jährliche Bestandseinnahmen
- Team, Standort und eingesetzte Verwaltungssysteme
Ohne Namen, Vertragsnummern oder Gesundheitsdaten Ihrer Kunden. Eine Vertraulichkeitsvereinbarung allein erlaubt noch keine Übermittlung personenbezogener Daten.
05Ihr Gegenüber kennenlernen
Wer übernimmt Verantwortung
für das, was Sie aufgebaut haben?
Mit albfinanz sprechen Sie mit einem inhabergeführten Unternehmen. Lernen Sie die Menschen kennen, mit denen Sie Ihre Nachfolge und die weitere Kundenbetreuung gestalten können.
Slobodan Starcevic
Geschäftsführer & Gesellschafter
Perspektiven gemeinsam entwickeln.
Den Menschen dahinter kennenlernen.
Paul-Jakob Sendler
Geschäftsführer & Gesellschafter
Die fachliche Zusammenarbeit gestalten.
Den nächsten Schritt gemeinsam planen.
Persönlich.
Geschäftsführung und Team kennenlernen, Fragen stellen und ein eigenes Bild von der Zusammenarbeit gewinnen.
Nachvollziehbar.
Betreuung, Übergang und wirtschaftliche Vereinbarung so besprechen, dass Zuständigkeiten und Erwartungen klar sind.
Mit Perspektive.
Eine Übergabe planen, die Ihre eigene Zukunft und die Bedürfnisse Ihrer Kunden gemeinsam berücksichtigt.
06Wichtige Fragen zur Bestandsnachfolge
Gut informiert entscheiden.
Kann ich nach dem Verkauf noch mitarbeiten?
Ja, eine weitere Zusammenarbeit ist grundsätzlich möglich. Aufgabe, Dauer, Vergütung und Verantwortung sollten zusätzlich zum Verkauf klar vereinbart werden. Auch ein vorheriger Einstieg mit späterer Übergabe oder eine schrittweise Nachfolge kommt infrage.
Kaufen Sie nur große Bestände?
Schildern Sie uns zunächst Ihre Situation. Eine feste Mindestgröße wird hier nicht vorausgesetzt. Ob Ihr Bestand zu albfinanz passt und ein Kauf wirtschaftlich sinnvoll ist, lässt sich erst anhand seiner Struktur und der geplanten Betreuung beurteilen.
Was passiert mit Mitarbeitenden und meinem Standort?
Das gehört früh in die Gespräche. Eine Übernahme des Teams, die weitere Nutzung eines Standorts und die künftigen Aufgaben werden anhand der konkreten Struktur geprüft. Soweit ein Betriebsübergang vorliegt, sind die gesetzlichen Beschäftigtenrechte zu beachten. Eine pauschale Übernahmezusage wäre vor dieser Prüfung nicht seriös.
Darf ich Ihnen einfach meine Kundenliste schicken?
Bitte zunächst nicht. Für den Einstieg genügen zusammengefasste, nicht personenbezogene Informationen. Eine spätere Datenübermittlung benötigt eine passende Rechtsgrundlage; insbesondere für Gesundheitsdaten gelten besondere Anforderungen. Maklerverträge, Kundeninformationen und erforderliche Einwilligungen werden vor der Übertragung geprüft.
Müssen meine Kunden neue Versicherungsverträge abschließen?
Ein Wechsel der Betreuung erfordert nicht automatisch neue Versicherungsverträge. Zu unterscheiden sind die bestehenden Versicherungsverträge, die Maklermandate und die Zuordnung von Courtagen. Wie die Übernahme möglich ist, wird mit den betroffenen Kunden sowie Versicherern oder Pools geklärt.
Wie schnell kann eine Übergabe erfolgen?
Das hängt unter anderem von Datenqualität, Vertragsgrundlagen, Kundenkommunikation und Anbindungen ab. Beginnen Sie möglichst, solange Sie den Ablauf noch selbst gestalten können. Statt einer pauschalen Frist vereinbaren wir einen realistischen Zeitplan mit klaren Etappen.
Ist ein hoher Kaufpreis allein entscheidend?
Auch Zahlungszeitpunkte, Sicherheiten, variable Anteile, Mitwirkungspflichten, Steuern und verbleibende Haftung beeinflussen Ihr Ergebnis. Lassen Sie das gesamte Angebot prüfen. Ein pauschaler Courtagefaktor ist weder eine verbindliche Bewertung noch ein Kaufangebot.
Wer kümmert sich um alte Beratungs- oder Schadenfälle?
Offene Vorgänge und mögliche frühere Haftungsfälle werden gesondert erfasst. Der Vertrag muss Zuständigkeiten und Mitwirkung regeln; auch die Vermögensschadenhaftpflicht und ein möglicher Nachhaftungsschutz sind zu prüfen. Ein Verkauf beseitigt frühere persönliche Pflichten nicht automatisch.
Lernen wir uns persönlich kennen
Ein Lebenswerk übergibt man
an Menschen, denen man vertraut.
Lernen wir uns kennen. Wir sprechen über Ihre Vorstellungen, Ihren Zeithorizont und darüber, wie es für Ihre Kunden gut weitergehen kann.
Ihr Kontakt zu Slobodan Starcevic und Paul-Jakob Sendler.
Rufen Sie uns an
07121 / 38 118 01Bitte senden Sie zunächst keine Kundenlisten, Vertragsakten oder Gesundheitsdaten. Allgemeine Eckdaten reichen für das erste Gespräch.
Sie möchten zunächst weiter aktiv beraten?
Zur Zusammenarbeit mit albfinanz ↗Auch dafür entwickeln wir gemeinsam einen passenden Weg.
Transparent & nachvollziehbarQuellen & PlanungsgrundlagenGrundlagen zu Bestandsbewertung, geordneter Nachfolge, Beschäftigtenrechten und Kundendaten.
- IHK Heilbronn-Franken: Unternehmensbewertung ↗
Ertragskraft, qualitative Faktoren und individuell verhandelter Kaufpreis. - Datenschutzkonferenz: Datenübertragung beim Asset Deal ↗
Beschluss vom 11. September 2024; unterschiedliche Voraussetzungen für Kundendaten und Gesundheitsdaten. - § 613a BGB ↗
Rechte und Pflichten bei einem Betriebsübergang. - § 34d GewO ↗
Vermittlerstatus, Erlaubnis und Voraussetzungen.
Redaktioneller Stand: 16. Oktober 2026. Die Darstellung dient der Orientierung. Konkrete Vertrags-, Erlaubnis-, Steuer- und Datenschutzfragen hängen von Ihrer Ausgangslage ab und werden mit den jeweils zuständigen Fachleuten geklärt. Angaben zur Zusammenarbeit stammen von albfinanz; aus externen Quellen ergibt sich keine Bestätigung eines individuellen Angebots.