Was ist bereits gut geregelt? Wo fehlt noch etwas? Und was passt nicht mehr zu Ihrem Leben? Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Absicherung, Vorsorge und finanziellen Ziele.
Kostenlos selbst startenIhre erste Übersicht mit finatra.
Das Wesentliche erkennenBedarf, Ziele und Prioritäten einordnen.
Persönlich weiterdenkenAuf Wunsch gemeinsam mit albfinanz.
Gute Finanzplanung verbindet das, was Sie heute schützt, mit dem, was Sie morgen vorhaben. Der Check betrachtet drei Bereiche gemeinsam.
Wie geht Ihr Alltag weiter, wenn Einkommen wegfällt?
Es geht um Ihre Arbeitskraft, finanzielle Verpflichtungen und Menschen, die auf Sie zählen. Entscheidend ist, welche Ausgaben im Ernstfall weiterlaufen und was bereits abgesichert ist.
Wie kommen Sie Ihren finanziellen Zielen näher?
Rücklagen, größere Anschaffungen und die Zeit nach dem Berufsleben gehören zusammen. Der Check hilft, Ihre Ziele und die vorhandene Vorsorge übersichtlich einzuordnen.
Welche Schäden würden Ihre Pläne ernsthaft gefährden?
Ein Haftpflichtfall oder ein großer Schaden am Zuhause kann das Erreichte bedrohen. Im Mittelpunkt stehen die finanziellen Folgen, die Sie nicht gut aus eigenen Mitteln tragen könnten.
Sie starten selbst. Wie es danach weitergeht, entscheiden Sie.
Angaben zu Haushalt, Zielen, Versicherungen und Altersvorsorge bilden die Grundlage Ihrer Analyse.
Sie erhalten eine erste Einordnung Ihrer finanziellen Handlungsfelder und des geschätzten Bedarfs.
Auf Wunsch lassen Sie das Ergebnis von uns prüfen. Wir besprechen, was sinnvoll bleibt und wo eine Anpassung hilft.
Halten Sie Angaben zu Ihrem Haushalt, Ihren bestehenden Versicherungen und Ihrer Altersvorsorge bereit. So wird Ihre Übersicht aussagekräftiger.
Die entscheidende Frage lautet: Was sollten Sie jetzt konkret tun? Genau dafür verbinden wir Ihr Ergebnis mit Ihrer Lebenssituation und den Bedingungen Ihrer bestehenden Verträge.
Ein guter Vertrag darf bleiben. Wenn etwas nicht passt, erklären wir den Grund und stellen passende Möglichkeiten gegenüber. Sie entscheiden, welche Schritte Sie mit uns umsetzen möchten.
Meinen Schutz besprechen ↗Welche Lücke hätte für Ihren Haushalt die größten Folgen? Diese Frage kommt vor kleineren Zusatzleistungen.
Wir betrachten versicherte Personen, Summen, Laufzeiten und wichtige Ausschlüsse – zusammen mit dem Beitrag.
Bestehende Rechte, Annahmebedingungen und Kündigungsfristen gehören in die Planung, bevor ein Vertrag geändert wird.
Mit dem Eigenheim verändern sich Verpflichtungen und Vermögen. Vier Fragen helfen, die Absicherung zusammen mit Ihrer Finanzierung zu betrachten.
Wie würden Kreditrate und laufende Lebenshaltung bezahlt, wenn ein Einkommen länger ausfällt?
Welche finanzielle Belastung bliebe für den Partner oder die Kinder, wenn ein Elternteil stirbt?
Welche Gefahren und Schäden sind versichert? Passen Umfang und Beginn zum Kauf oder Bauvorhaben?
Welche Rücklage benötigen Sie für Reparaturen, Eigenanteile und unerwartete Ausgaben?
Ob erste Orientierung oder konkrete Vertragsfrage: Wir besprechen Ihre Situation, sehen uns vorhandene Unterlagen an und erklären, welche Schritte für Sie wichtig sind. Damit aus vielen einzelnen Versicherungen ein Schutz wird, den Sie verstehen.
Persönlich in Reutlingen und digital in ganz Deutschland.
Google-Bewertungen werden geladen …
Ja. Die persönliche Online-Finanzanalyse mit finatra können Sie kostenlos erstellen. Wenn Sie anschließend Vorschläge zur Optimierung wünschen, können Sie diese anfordern oder einen Termin mit uns vereinbaren.
Nein. Der Check betrachtet auch finanzielle Ziele und Altersvorsorge. Damit können Sie besser erkennen, wie Ihre Absicherung und Ihre Pläne zusammenpassen.
Hilfreich sind Angaben zu Ihrem Haushalt und Ihren finanziellen Zielen sowie eine Übersicht Ihrer Versicherungen und Altersvorsorge. Für die persönliche Vertragsprüfung nehmen wir später die konkreten Policen und Bedingungen hinzu.
Die Online-Analyse liefert eine erste Einschätzung Ihres Bedarfs. Sie ersetzt keine Prüfung sämtlicher Vertragsbedingungen. Bei der persönlichen Besprechung sehen wir uns an, welche Leistungen bereits vorhanden sind und ob sie zu Ihrem Bedarf passen.
Nein. Zuerst geht es darum, Ihren Schutz zu verstehen. Was gut passt, kann bleiben. Anpassungen besprechen wir mit Ihnen; aus dem Start des Checks entsteht kein automatischer Versicherungsabschluss.
Insbesondere bei Veränderungen wie Zusammenziehen, Familienzuwachs, einem neuen Beruf oder einem Immobilienkauf. Auch ohne solchen Anlass lohnt ein regelmäßiger Abgleich, ob Verträge und Lebenssituation noch zusammenpassen.
Ja. Über „Meinen Finanzcheck starten“ öffnen Sie die Anwendung in einem eigenen Browserfenster. Diese Seite bleibt geöffnet, sodass Sie jederzeit zu unseren Erläuterungen zurückkehren können.
Selbstverständlich. Sie müssen den Online-Check nicht vorab ausfüllen. Vereinbaren Sie einfach einen Termin – persönlich in Reutlingen oder digital in ganz Deutschland.
Termin vereinbaren ↗Ausgangspunkt ist Ihre persönliche Lebenssituation. Finanzielle Risiken, die Ihren Haushalt stark belasten könnten, verdienen besondere Aufmerksamkeit. Die automatische Analyse ist der Einstieg; konkrete Verträge prüfen wir anhand der zugehörigen Unterlagen.
Sie müssen den Inhalt von reCAPTCHA laden, um das Formular abzuschicken. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten mit Drittanbietern ausgetauscht werden.
Mehr InformationenSie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Turnstile. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenSie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Facebook. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenSie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Instagram. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenSie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von TrustIndex. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenSie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von X. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr Informationen